方針一覧

金融商品勧誘方針

「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。

保険法、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに､説明方法等について工夫し、わかりやすい説明に努めてまいります｡
お客さまの商品に関する知識､経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客さまに適切な商品をご選択いただけるよう、お客さまのご意向と実情に沿った説明に努めてまいります｡
市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります｡
商品の販売にあたっては､お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮いたします｡
お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。
万一保険事故が発生した場合には､保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります｡
保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売に努めてまいります。

勧誘方針

勧誘の対象となる者の知識、経験及び財産の状況に照らし配慮すべき事項（適合性の原則）
- 弊社においては、商品をお勧めするにあたり、お客様の知識、経験、財産の状況に照らし、商品内容やリスク内容等の適切な説明に努めております。
勧誘の方法及び時間帯に関し勧誘の対象となる者に対し配慮すべき事項
- 弊社においては、お客様自身のご判断と責任においてお取引いただけるよう、商品内容やリスク内容などの重要事項について、書面の交付の他の適切な方法により、ご理解を頂くよう努めております。
- 勧誘にあたり、お客様の信頼の確保を第一義とし、法令・諸規則を遵守し、お客様本位の投資勧誘に努めております。
- 弊社においては、電話や訪問による勧誘は、お客様が迷惑となる時間帯には行わないよう努めております。勧誘に際しご迷惑な場合は、その旨を担当までお申し付けください。
勧誘の適正の確保に関する事項
- お客様に対して適切な勧誘が行われるよう、内部管理体制の強化に努めております。
- お客様に対する勧誘の適正確保のため、研修体制を充実し、商品知識の習得に努めております。